无限金华客户端11月11日消息（金华广电融媒体记者 袁玫 通讯员 张奕晨）

近期，工行在“融安控”框架下研发投产了“违规风险智能识别系统(VIS)，着力破解传统风验监测模式下信息展现碎片化，风险识别精准度不足、模型适应性不强、风险揭示不够全面深入的局限，更加有效地揭示和防控内部案件和重大业务风险隐患。

创新引领，实现“智能控”

一是通过整合与重构数据信息，逐步实现风险信息展现的“全景化”，以“风险冲击”(动能)“风险变化趋”(势能)的数据结构为体，实现从交易异常、操作违规、资产异动、负债异变、处罚惩戒、营销异常、反洗线等分析角度，完整展现人员各类风险信息，初步构建了统一的人员风险画像和风险数据建模。二是通过特征萃取与关联分析，逐步实现风险模型监测的“场景化”。收集专项检查、客户投诉、业务运营等风险数据信息，解析提炼出113类风险场景特征，构建了“风险场景”特征库。三是通过机器学习与风险推演，实现人机协作“智能化”。采用“机器学习”算法，引入智能调节模型权重机制、风险热点引导机制、风险调校机制，利用ITPR算法对系统风险偏好进行引导，将已确认的风险问题进行收集，组成“黑样本”特征库，并建设“风险推演实验室”，利用机器学习相关算法对风险数据结果反向学习，不断调校风险重要性参数，提升分析认知和风险预判能力。

坚持“三做”，推进“主动防”

一是“集中做”VIS由工总行负责内风险分析与评估工作，二级分行反馈核实指令，以进一步提高工作集中度，统一风险分析及评估标准，保证内控独立视角，有效提升风险识别有效性。二是“专家做”组建优秀分析团队，举办VIS系列培训，实现系统岗位人员全覆盖，力争使VIS各岗位人员具备主动分析、提前研判、深挖线索的综合技能，为“主动防”提供人才保障。三是“分层做”。突出“风险导向”，建立了风险监测、风险评估、整改问责、监督报告四个阶段和场景监控、风险监测、核实反馈、风险评估、整改落实、责任认定、履职监督、分析评价八个环节违规风险监督工作流程。按照“风险分级原则，以非现场分析为主，结合员工行为、业务风险、管理事项所展现的风险特征，合理确定核实层级、核实方法、核实内容。对已查实的违规问题，按照风险危害程度，区分案件、高危、中危、低危等风险，采取差异化的管理措施。通过“三做”，保持内控视角、聚焦实质风险，推进“主动防”机制建设。

来源:金华广电融媒体

编辑:沈思源/责编:沈欢/监制:李维