无限金华客户端1月19日消息（金华广电融媒体记者 袁玫 通讯员 张奕晨）

在2020年度银行外汇业务合规与审慎经营情况考核中，工行金华分行获A类第一名的好成绩，在金华市46家金融机构中脱颖而出。

近年来，国际金融形势复杂多变，在强监管高处罚的态势下，对银行办理外汇业务的合规性提出了更高更严格的要求。面对严峻形势，工行金华分行迎难而上，高度重视并扎实推进外汇业务合规管理工作。

加强人员准入管理和业务培训

一是开展外汇会计人员岗前培训。外汇会计岗是一个人员变动较为频繁的岗位，为了减少因为岗位变动、人员缺少系统培训而造成的业务差错，降低全行外汇业务违规风险，该行认真做好全市外汇会计人员的岗前培训和测试工作。从源头上保证了上岗人员的外汇业务素质，确保业务的合规开展。二是开展国际业务风险管理培训。为了让营销人员更多地了解外汇政策，该行分别在2019年11月和2020年6月对全行60余名的对公客户经理、产品经理以及分管科长进行了外汇政策培训，培训内容有外汇政策基础知识以及当年的热点新政，便于在工作中更好地合规执行外管政策。三是开展日常培训。日常该行还会通过晨会、周会、例会、微培训以及视频开展日常学习，包括外管新政、操作规范和合规案例等。四是通过外管组织的一年一度“全市本外币跨境业务技能竞赛”，通过以赛代训，提高全行外汇人员的业务素质。

高度重视外管数据的报送，切实采取措施提高全行外管合规的数据质量

该行为支行制订申报核对流程，指导支行确保国际收支申报数据的准确性、及时性和完整性。分行每日登陆外管应用服务平台查看国际收支申报、外汇帐户以及资本项目三项内容是否有需整改的数据，发现需要整改的数据第一时间通知支行进行整改，而且第二日逐笔跟踪修改情况，确保修改准确性。市分行每日登陆外管应用服务平台，查看各个支行是否存在应报未报的逾期申报数据，确保无逾期数据。

分类做好经常项目和资本项目外汇管理

一是遵循经常项目可兑换原则，做好真实性、合规审查，防止异常资金借道经常项目支付，重点关注转口贸易、预收预付、退汇、辅导期企业资金收付、异地大额收付汇等业务；二是由市分行统一做好资本项目登记前期资料收集的对接指导以及后续系统操作的指导。强化境外投资业务真实性合规性审核，在业务登记中对企业所办理的业务进行详细了解，遇到把握不准的及时与当地外管沟通，避免业务错登。

强化外汇业务的日常指导和管理工作

对于新上岗的外汇临柜人员的支行加强联系与沟通，在非现场核查以及定期检查中重点抽查和关注该行的业务是否合规，发现问题及时提示支行，确保新人员上岗的平稳过渡。根据外管新政、检查发现的问题以及案例及时下发风险提示，指导支行合规开展业务。每年做好定期检查 ，将外管以及内部发现的问题形成问题库，通过市分行专项检查等手段，落实检查发现的问题整改到位，确保屡查屡犯现象不再发生。

来源:金华广电融媒体

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编辑:严可为/责编:沈欢/监制:李维