为进一步实施打击治理电信网络诈骗犯罪专项行动，守好人民群众的“钱袋子”，工行金华分行以滚动排查、科学建模、精准管控、强化宣教16字为方针，并通过周小结、专刊、约谈、风险提示、奖惩、报送案例等多形式推进反电诈工作，积极与公安机关联合开展打击治理电信网络诈骗“春雷行动”，并配合公安打击电信诈骗专项行动，截止目前全辖网点共报送成功防堵电信诈骗事件65起，涉及风险金额376.45万元；视频取证30名嫌疑人共167笔；POS商户流水调取工作49笔，金华分行在联合打击、技防提升、宣传教育三方面再发力，全力推进涉诈“资金链”治理工作。

一是坚持警银联动，常态化打击涉诈犯罪团伙。工行金华分行加强与公安机关的联动，深入推进警银联合专项打击行动，严厉打击买卖、出租、出借银行账户等违法行为，对柜面异常取现及汇款情况联动公安机关进行拦截、劝阻，对涉案账户的相关单位和人员按责任倒查进行处罚，期间，东阳木雕城协助公安抓获犯罪嫌疑人1名，兰溪支行、金东支行柜面劝阻成功，挽回客户资金损失事件被金华小马开讲栏目报道，公安机关及市联席办对开发区支行及永康支行给予表扬，同时，各网点对惩戒黑名单人员在网点进行滚动播放，形成强有力的震慑。

二是坚持科技斌能，织密织牢技术反诈防护网络。工行金华分行充分发挥“预警码”作用，根据公安机关推送的潜在受害人信息，对其账户采取及时、精准的保护性措施，最大限度保障客户资金安全，防止发生重大电信网络诈骗案件；借助柜面取现可疑账户查询系统有效对账户的异常取现、ATM机取现进行拦截，对不配合的报告当地公安机关联合开展劝阻，守好涉诈风险防范“前哨”；利用个金风控及运营风险等监测系统对与监测模型相适应的资金异常交易进行监测，有效拦截涉诈资金；加强对警银信息共享预警平台预警信息核查的时效性，核查不流于形式，对新开账户做好提前防控。

三是坚持打防结合，提升公众反诈防诈意识。工行金华分行将《反电信网络诈骗法》列入全行常态化金融普法内容，与防范电信网络诈骗宣传相结合，组织全行员工开展《反电信网络诈骗法》答题活动、涉诈“资金链”精准治理开展《提升柜面反诈识别及云互联操作能力》培训、积极参与人民银行《反电信网络诈骗法》知识竞赛，强化全员反诈意识；以网点厅堂为主阵地通过宣传视频、分发宣传手册并印制特色宣传折页等多种形式向到店客户宣传，并利用新闻媒体、自有官微等开展线上宣传；依托工行驿站开展进学校、进企业、进社区、进农村相结合积极开展线下宣传，让社会公众充分理解政策举措、政策意图，支持配合《反电信网络诈骗法》的实施，全面提升社会公众的反诈拒赌意识和风险防范能力。